Politica de PLD/FT

1. Introducao

A BANKS TECH LTDA ("Banks Tech"), CNPJ 65.260.083/0001-01, estabelece esta politica em conformidade com a Lei n. 9.613/1998, Lei n. 12.683/2012, Circular BACEN n. 3.978/2020 e demais normativos aplicaveis, visando prevenir e combater a utilizacao de seus servicos para fins de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

2. Abrangencia

Esta politica aplica-se a todos os colaboradores, prestadores de servicos, parceiros comerciais e clientes da Banks Tech, abrangendo todas as operacoes e transacoes realizadas por meio da plataforma.

3. Diretrizes Gerais

• Adocao de procedimentos de Conheca Seu Cliente (KYC) para todos os usuarios
• Monitoramento continuo de transacoes para identificacao de operacoes atipicas
• Comunicacao de operacoes suspeitas ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras)
• Manutencao de registros de transacoes pelo prazo minimo de 5 (cinco) anos
• Treinamento periodico de colaboradores em materia de PLD/FT
• Utilizacao de ferramentas de inteligencia artificial para deteccao de padroes suspeitos

4. Operacoes que Requerem Atencao Especial

Sao consideradas operacoes que requerem atencao reforçada:

• Transacoes em valores acima de R$ 50.000,00 (cinquenta mil reais)
• Operacoes fracionadas que, somadas, ultrapassem limites estabelecidos
• Transacoes incompativeis com o perfil economico-financeiro do cliente
• Operacoes envolvendo Pessoas Politicamente Expostas (PEPs)
• Transacoes com origem ou destino em jurisdicoes de alto risco
• Mudancas subitas no padrao transacional do cliente
• Tentativas de burlar limites ou controles da plataforma

5. Monitoramento de Transacoes

A Banks Tech utiliza sistemas automatizados com inteligencia artificial para monitoramento de transacoes, incluindo:

• Analise em tempo real de todas as transacoes processadas
• Modelos de machine learning para deteccao de padroes anomalos
• Cruzamento de dados com listas restritivas nacionais e internacionais
• Alertas automaticos para operacoes atipicas
• Revisao manual por equipe especializada de compliance

6. Comunicacao ao COAF

A Banks Tech comunica ao COAF, nos prazos legais estabelecidos:

• Operacoes suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo
• Operacoes em especie acima dos limites estabelecidos pela regulamentacao
• Quaisquer outras situacoes previstas na legislacao vigente

As comunicacoes sao realizadas de forma confidencial, sendo vedada a comunicacao ao cliente ou a terceiros sobre a existencia do reporte.

7. Registro e Manutencao de Informacoes

A Banks Tech mantem registros de todas as transacoes e dados cadastrais pelo prazo minimo de 5 (cinco) anos, contados a partir do encerramento do relacionamento com o cliente ou da conclusao da transacao, conforme exigido pela legislacao.

8. Treinamento

Todos os colaboradores da Banks Tech recebem treinamento periodico em materia de PLD/FT, abordando:

• Legislacao e regulamentacao aplicavel
• Identificacao de operacoes suspeitas
• Procedimentos internos de comunicacao
• Atualizacoes normativas

9. Responsavel pelo Compliance

A Banks Tech possui um diretor responsavel pelas atividades de compliance e PLD/FT, conforme exigido pela regulamentacao, com autonomia para tomar decisoes relacionadas a prevencao a lavagem de dinheiro.

10. Sancoes

O descumprimento desta politica por colaboradores acarretara medidas disciplinares. Para clientes, podera resultar em bloqueio de transacoes, suspensao ou encerramento da conta, sem prejuizo das comunicacoes as autoridades competentes.

11. Contato

Para duvidas ou comunicacoes relacionadas a PLD/FT:

Email: contato@bankstech.live

Telefone: (11) 3011-2558

Endereco: R. Bom Jesus, 212 - Sala 1904, 19 andar, Cond. AR 3000, Juveve, Curitiba/PR - CEP 80.035-010